این سایت در حال حاضر پشتیبانی نمی شود و امکان دارد داده های نشریات بروز نباشند
پژوهش های پولی و بانکی، جلد ۱۸، شماره ۶۵، صفحات ۴۴۳-۴۵۷
عنوان فارسی مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی در نظام مالی ایران: چارچوب‌ها، چالش‌ها و راهکارهای بومی
چکیده فارسی مقاله در عصر حاضر، مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی (PEPs) به عنوان یکی از چالش‌های کلیدی نظام‌های مالی جهانی مطرح است. این مقاله با هدف ارائه چارچوبی بومی برای مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی در نظام مالی ایران، با روش مروری-تحلیلی و با استناد به منابع معتبر بین‌المللی و داخلی، به بررسی ابعاد این موضوع می‌پردازد. مطالعه حاضر ابتدا مبانی نظری ریسک سیاسی و ویژگی‌های اشخاص دارای ریسک سیاسی را بر اساس استانداردهای سازمان‌هایی مانند گروه ویژه اقدام مالی (FATF)، کمیته بال، و سازمان همکاری اقتصادی و توسعه (OECD) تبیین می‌کند. سپس چارچوب‌های جهانی مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی را تحلیل نموده و چالش‌های تطبیق این استانداردها با ساختار اقتصادی-سیاسی ایران را مورد بررسی قرار می‌دهد. یافته‌های پژوهش نشان می‌دهد که مدیریت ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی در ایران با چالش‌های متعددی از جمله تفاوت تعریف تروریسم و مشروعیت گروه‌های مقاومت از دیدگاه ایران و مجامع بین‌المللی، ضعف فناوری‌های نظارتی، پراکندگی مراجع ناظر، و محدودیت‌های ناشی از تحریم‌ها مواجه است. این چالش‌ها منجر به تعارض در اجرای استانداردهای بین‌المللی و کاهش اثربخشی نظام نظارتی شده‌اند. مقاله حاضر با توجه به این چالش‌ها، راهکارهای عملیاتی شامل طراحی نظام شناسایی پیشرفته مبتنی بر فناوری‌های نوین مانند داده‌کاوی و هوش مصنوعی، تدوین رژیم دوگانه تطبیق برای مراودات بین‌المللی، جداسازی حساب‌های گروه‌های مقاومت، و تقویت دیپلماسی حقوقی را پیشنهاد می‌دهد. همچنین، این مطالعه بر ضرورت بازنگری مقررات داخلی، توسعه بانک‌های اطلاعاتی یکپارچه، ارتقای شفافیت مالی و تقویت هماهنگی بین‌نهادی تأکید دارد. نتایج پژوهش حاکی از آن است که مدیریت مؤثر ریسک اشخاص دارای ریسک سیاسی در ایران مستلزم ترکیبی از راهبردهای فناورانه، حقوقی و سیاسی است که هم‌زمان با الزامات داخلی و چالش‌های بین‌المللی سازگار باشد. در نهایت، مقاله پیشنهاداتی برای تحقیقات آتی از جمله مدل‌سازی داده‌کاوی رفتار اشخاص دارای ریسک سیاسی، تدوین سازوکارهای حقوقی ویژه و مطالعات تطبیقی با کشورهای دارای چالش‌های مشابه ارائه می‌دهد.
 
کلیدواژه‌های فارسی مقاله اشخاص دارای ریسک سیاسی، بانکداری ایران، گروه ویژه اقدام مالی، مبارزه با پو‌لشویی و تروریسم، مدیریت ریسک مالی
عنوان انگلیسی Risk Management of Politically Exposed Persons (PEPs) in Iran's Financial System: Frameworks, Challenges, and Localized Solutions
چکیده انگلیسی مقاله The “Statement on the Second Step of the Islamic Revolution” and recent regulatory developments have underscored the heightened necessity for establishing robust systems for the identification and effective risk management of political risk, particularly with respect to Politically Exposed Persons (PEPs) in Iran. This article, adopting a review method and critical analysis of the literature, elucidates the theoretical concepts of risk, political risk, and the position of (PEPs). It further presents global risk management frameworks (FATF, Basel, OECD), critically examines the mismatch between these frameworks and Iran’s politico-economic structure, and addresses the specific challenge concerning “the divergence in the definition of terrorism and the legitimacy of resistance from the perspectives of Iran and international organizations.” Ultimately, the paper proposes strategic recommendations and a conceptual model for the identification, prevention, and control of (PEPs) risk in Iran’s financial system. The findings indicate that effective management of this risk necessitates advanced identification systems, regulatory transparency, and institutional capacity-building. Full realization of these objectives depends on resolving international legal and political issues and strengthening the independence of financial institutions.
 
کلیدواژه‌های انگلیسی مقاله
نویسندگان مقاله فرشاد حیدری | Farshad Heidari


عباس طلوعی اشلقی | Abbas Toloie


مهدی معدنچی زاج | Mahdi Madanchi


نشانی اینترنتی http://jmbr.mbri.ac.ir/browse.php?a_code=A-10-2909-1&slc_lang=fa&sid=1
فایل مقاله فایلی برای مقاله ذخیره نشده است
کد مقاله (doi)
زبان مقاله منتشر شده fa
موضوعات مقاله منتشر شده اقتصادکلان: مصرف، پس‌انداز، تولید، اشتغال و سرمایه‌گذاری
نوع مقاله منتشر شده مطالعه تجربی
برگشت به: صفحه اول پایگاه   |   نسخه مرتبط   |   نشریه مرتبط   |   فهرست نشریات